「投資はしたいけど、銘柄選びやチャートを見ている時間がない」
「でも資産はできるだけ増やしたい」
新NISAをきっかけに投資を始めた方の中には、そう思っている方も多いのではないでしょうか。
当ブログでは、私自身のポートフォリオを毎月公開していますが、そこには個別株やレバレッジETFも含まれているため、定期的なリバランスや相場チェックが欠かせません。
よって、「完全ほったらかし」とするのは難しい運用スタイルです。
具体的には、以下のような運用が可能で、かつ高いリターンが期待できるポートフォリオを提案します。
- 個別株の選定もリバランスも不要
- 毎月自動積立を設定したら、あとは完全放置
- NISA枠の範囲で投資できる
ドンヨーク「私が家族に新NISAでの投資を勧めるなら何を選ぶか」という観点で考えました。
実際に私の家族もこの構成に近い形でNISAを運用しています。
新NISAの枠をどう使うか迷っている方にとって、一つの指針となれば幸いです。
※本記事は筆者の個人的な見解であり、特定の投資を推奨するものではありません。投資はあくまで自己責任にてお願いいたします。
ほったらかし投資に向いているポートフォリオの組み方
「ほったらかし」を実現するうえで最も重要なのが、投資信託を選ぶことです。
ETFではなく投資信託を選ぶ理由は明確です。
まず、自動積立が使えることが最大のメリットです。
楽天証券やSBI証券では、毎月・毎週・毎日といった頻度で自動積立の設定ができ、一度設定すればあとは何もしなくてOKです。
ドンヨーク一度設定してしまえば、あとは暴落時も暴騰時も感情を排して淡々と買い続けるだけ。
これこそが、メンタル面でも負荷が少なく、かつ長期で複利効果を最大化できる「最強の戦略」だと思っています。
また、1円単位（または100円単位）で積立額を自由に設定できるため、複数ファンドへの分散投資でも比率の調整が細かく行えます。
ETFのように1株単位で購入するわずらわしさがありません。
さらに、分配金が自動で再投資される仕組みも大きな利点です。
ETFでは受け取った分配金を自分で再投資する手間が発生しますが、投資信託なら複利効果を自動で享受できます。
ドンヨークこれらの理由から、今回のポートフォリオはすべて投資信託で構成しています。
また、NISA枠での運用を想定し、新NISAで買えるファンドの中から選びました。
今回提案する”ほったらかし投資”向けポートフォリオ
それでは、私が提案するポートフォリオを紹介します。
| ファンド名 | 比率 |
|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド | 34% |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | 33% |
| ニッセイSOX指数インデックスファンド | 33% |
ドンヨーク3つのインデックスファンドだけで構成された、シンプルなポートフォリオです。
このポートフォリオの本質は「NASDAQ100を軸に、FANG+と半導体で上振れを狙う」という設計です。
NASDAQ100が土台にあることで一定の分散を確保しつつ、ハイテク・半導体への集中投資で攻めの姿勢を維持しています。
各ファンドの概要
各ファンドの基本情報を以下の表にまとめました。
各ファンドの情報は楽天証券のサイト、および各ファンドの目論見書・運用レポートを参照しています。
・楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド
・iFreeNEXT FANG+インデックス
・ニッセイSOX指数インデックスファンド
| 項目 | 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド | iFreeNEXT FANG+インデックス | ニッセイSOX指数インデックスファンド |
|---|---|---|---|
| 運用会社 | 楽天投信投資顧問 | 大和アセットマネジメント | ニッセイアセットマネジメント |
| 設定日 | 2024年1月30日 | 2018年1月31日 | 2023年3月31日 |
| 管理費用 （含む信託報酬） | 0.198％ | 0.7755% | 0.1815％ |
| 純資産額 | 2011.83億円 | 11409.09億円 | 881.76億円 |
| NISA成長投資枠 | 〇 | 〇 | 〇 |
| NISAつみたて投資枠 | × | 〇 | × |
ここで、楽天NASDAQ100とニッセイSOXは、NISAのつみたて投資枠では購入できないことに注意が必要です。
ドンヨークそれぞれのファンドの特徴について簡単に説明します。
楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド
NASDAQ100指数に連動するファンドで、米国を代表するハイテク企業約100社に分散投資できます。
ここで、「NASDAQ100の過去の平均リターンはS&P500よりも高かった」という事実があります。
よって、NASDAQ100に連動するファンドをポートフォリオの核に置くことは、安定性・高成長性の両面から合理的な選択です。
ドンヨークS&P500 vs NASDAQ100のリターン比較については、こちらの記事で細かく分析しています。
当ファンドは、信託報酬が業界最低水準クラスで、長期保有コストを抑えながらNASDAQ100の成長を享受できます。
iFreeNEXT FANG+インデックス
FANG+指数に連動する、日本で唯一の投資信託です（レバレッジを除く）。
構成銘柄は以下の10社です（2026年5月1日時点）。
- メタ・プラットフォームズ
- アマゾン
- ネットフリックス
- アルファベット（Google）
- アップル
- マイクロソフト
- エヌビディア
- ブロードコム
- パランティア・テクノロジーズ
- マイクロン・テクノロジー
いずれも米国ハイテクセクターを牽引する超大型グロース株です。
ドンヨークFANG+の概要や魅力については、以下の記事で詳しく説明しています。
上の記事内では、FANG+の過去リターンがS&P500・NASDAQ100を大きく上回っていることを解説しています。
よって、より高リターンを狙うためのスパイスとして組み入れました。
構成銘柄が10社に絞られている分、価格変動は大きいですが、長期的な成長期待を考えれば、ポートフォリオの一角に加える価値は十分にあると考えます。
ニッセイSOX指数インデックスファンド
半導体セクターに特化した投資信託で、フィラデルフィア半導体株指数（SOX指数）に連動します。
SOX指数は、米国市場に上場している主要な半導体関連30銘柄で構成されている株価指数です。
当ファンドは、エヌビディア・ブロードコム・AMDといった世界トップクラスの半導体企業に一括で投資できます。
構成銘柄の組入上位10は以下の通りです。（ニッセイアセットマネジメント・2026年3月末マンスリーレポート参照）
| 銘柄名 | 組入比率 |
|---|---|
| エヌビディア | 12.6% |
| ブロードコム | 10.4% |
| マイクロン・テクノロジー | 7.1% |
| マーベル・テクノロジー | 4.9% |
| アドバンスト・マイクロ・デバイセズ（AMD） | 4.4% |
| KLA | 4.1% |
| インテル | 4.1% |
| クアルコム | 4.0% |
| テキサス・インスツルメンツ | 4.0% |
| アプライド・マテリアルズ | 3.9% |
後述しますが、当ファンドの過去リターンは、先に挙げた2つ（NASDAQ100・FANG+）を上回っているという驚異的なパフォーマンスを持っています。
管理費用が0.1815％と非常に低く、半導体という最強セクターに一括投資でき、最も高いリターンが期待できるファンドです。
このポートフォリオが最強だと考える理由
①長期リターン実績が高い
このポートフォリオを「最強」と呼ぶ一番の理由は、各ファンドが連動する指数の長期リターン実績にあります。
以下は、各ファンドの直近1年・3年・5年の年率リターンになります。（すべて2026年5月1日時点）
参考として、超人気ファンド「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」と「eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）」の成績も並べています。
| 期間 | 楽天NASDAQ-100 | FANG+インデックス | ニッセイSOX | eMAXIS Slim米国株式（S&P500）（※3） | eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）（※3） |
|---|---|---|---|---|---|
| 直近1年 | 49.40% | 37.24% | 147.07% | 39.86% | 40.94% |
| 直近3年 | 33.46%（※1） | 44.05% | 70.45% | 26.87% | 25.41% |
| 直近5年 | 23.94%（※1） | 28.16% | ー（※2） | 21.25% | 19.05% |
この比較表より、以下のことが言えます。
- 今回選んだ3ファンドは、S&P500やオルカンよりも高いリターンを記録している。
- 3ファンドのリターン実績の序列は、楽天NASDAQ-100 ＜ FANG+インデックス ＜ ニッセイSOX
よって、当ポートフォリオの
NASDAQ100を軸に、FANG+と半導体で上振れを狙う
という目標に対して、期待値は十分に高いと考えています。
（※ただし将来も同様のリターンが得られるとは限りません）
なお、
「ほったらかしなんだから、安全なオルカンやS&P500だけでいいんじゃないの？」
という声もあるかと思います。
でも私はその考えには同意できません。
というのも、
長期投資家にとって最大のリスクは「価格変動」ではなく「投資したけど資産が思ったほど増えないこと」だと考えているからです。
S&P500やオルカンは優れた指数ですが、NASDAQ100やFANG+等との長期リターンの差は無視できません。
その差が数十年の複利で積み重なると、最終的な資産額には何倍もの開きが生まれます。
ドンヨーク攻めることができるうちに、しっかり攻める。
それが「米国ハイテク株投資で貪欲ライフ」を掲げる私の考えです。
②非常にシンプルな構成
このポートフォリオのもう一つの強みは「シンプルさ」です。
ファンドが3つだけなので、管理の手間はほぼゼロ。
積立比率の見直しも、年に1回程度確認すれば十分でしょう。
ドンヨークなお、半導体という単一セクターへの集中投資については、「どこかのタイミングで入れ替えが必要では？」と感じる方もいるかもしれません。
しかし、
- SOX指数は、2000年代以降の長期トレンドでNASDAQ100に劣らない成長を示してきた実績がある
- 半導体は、AI・データセンター・電気自動車・IoTといったあらゆるテクノロジーの根幹に位置する
ということを考えると、長期成長の観点で引き続き信頼に値する指数だと判断しています。
実際の積立設定例
先述のとおり、楽天NASDAQ-100とニッセイSOXは、新NISAの「つみたて投資枠」では購入できません。
そのため、このポートフォリオをNISA口座内で運用する場合は、以下のように枠を振り分けるとよいでしょう。
- 楽天NASDAQ-100とニッセイSOX → 成長投資枠で積立設定（年間投資枠：240万円）
- FANG+インデックスは → つみたて投資枠で積立設定（年間投資枠：120万円）
※成長投資枠はスポット購入も可能ですが、ほったらかし運用を目的とするなら積立設定が向いています。
ドンヨーク以下に、NISAの年間枠を上限まで活用した場合の積立金額の例を示します。
| ファンド名 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド | 10万円（成長投資枠） |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | 10万円（つみたて投資枠） |
| ニッセイSOX指数インデックスファンド | 10万円（成長投資枠） |
まとめ｜本構成は、私のポートフォリオよりも良い成績を出すかもしれない
今回は、「もし私が完全ほったらかし投資家だったら」という視点で、完全放置用のポートフォリオを考えてみました。
なお、今回紹介したポートフォリオは、個別株やレバレッジETFを駆使している私自身のポートフォリオよりも、長期的に見てリターンが上回る可能性は十分にあると思っています。
それでも私は、さらに貪欲に、よりリターンを得られる方法を追求していきます。
ドンヨーク本記事の内容が、新NISAで何を買えばいいか迷っている方、積立銘柄を見直したい方の参考になれば幸いです。
本記事の内容は筆者個人の見解であり、特定の投資を推奨するものではありません。
投資にはリスクが伴い、元本を割り込む可能性があります。
最終的な投資判断はご自身の責任のもとで行ってください。
